中信銀行鄭州分行多措并舉，暖心守護客戶“錢袋子”
更新時間：2024-3-8 8:50:26 來源：中信銀行鄭州分行
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2021年專題區(qū)
近年來，電信網(wǎng)絡詐騙猖獗，詐騙手段不斷翻新，刷單返利、虛假網(wǎng)絡投資理財、虛假網(wǎng)絡貸款、冒充公檢法、婚戀交友等常見高發(fā)案件嚴重威脅了人民群眾財產(chǎn)安全。為不斷增強公眾的風險防范意識，筑牢反詐防線，保護廣大人民群眾的合法權益，中信銀行鄭州分行以切實維護人民群眾財產(chǎn)安全為出發(fā)點，通過“網(wǎng)點受理巧識別、走進社區(qū)廣宣傳、可疑線索及時報”等一系列措施，暖心守護客戶的“錢袋子”。
網(wǎng)點受理巧識別。根據(jù)不同客群特征，該行在日常業(yè)務辦理中有針對的制定識別要點，提升風險識別技巧。比如對于老年客戶，重點核實轉(zhuǎn)賬用途、與收款人的關系，特別對于他人陪同辦理業(yè)務的情況，用心提醒客戶不要給陌生人轉(zhuǎn)賬，注意財產(chǎn)安全。近日，一位80歲高齡的客戶至中信銀行鄭州高新區(qū)支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務，柜員根據(jù)前期支行總結(jié)的核實措施，發(fā)現(xiàn)客戶表述轉(zhuǎn)賬用途前后不一：先是說要購買工藝品，但說不清楚工藝品種類，后又聲稱要轉(zhuǎn)賬給其“女兒”任職的單位賬戶，但電話溝通時，其“女兒”稱呼該老人為王經(jīng)理，引起柜員警惕。經(jīng)進一步核實發(fā)現(xiàn)，客戶擬轉(zhuǎn)賬的收款賬戶為嚴重違法失信企業(yè)。柜員主動聯(lián)系老人的家人，與家人一起及時勸阻了老人。經(jīng)過溝通開導，老人方才意識到自己差點就上當受騙了。“感謝中信銀行幫我守住了養(yǎng)老錢，要不可咋辦呀”，老人激動的說道。
走進社區(qū)廣泛宣傳。中信銀行鄭州分行組織轄內(nèi)各網(wǎng)點，走進社區(qū)、企業(yè)、市場，開展“攜手反詐 守護美好家園”金融宣傳活動。通過宣講真實案例、發(fā)放反詐騙宣傳折頁、豐富人民群眾反詐理論知識及法律儲備;通過播放反詐宣傳影片、開展趣味問答小游戲、情景再現(xiàn)等方式，切實提升居民的識騙、防騙、拒騙能力;通過介紹最新作案手法、反詐“小妙招”，增強客戶的防詐意識，增強反詐“免疫力”。
及時報送可疑線索。中信銀行鄭州分行嚴格落實警銀聯(lián)動配合工作機制，及時向公安機關報送可疑線索，配合公安機關加大對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊力度，得到公安機關的高度贊揚，多次出具表揚信，肯定該行在打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪活動中發(fā)揮的積極作用。
下一步，中信銀行鄭州分行將深入推進“資金鏈”治理工作，持續(xù)開展反電信詐騙宣傳活動，用實際行動守護老百姓“錢袋子”。
（中信銀行鄭州分行 康宛君）
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近年來，電信網(wǎng)絡詐騙猖獗，詐騙手段不斷翻新，刷單返利、虛假網(wǎng)絡投資理財、虛假網(wǎng)絡貸款、冒充公檢法、婚戀交友等常見高發(fā)案件嚴重威脅了人民群眾財產(chǎn)安全。為不斷增強公眾的風險防范意識，筑牢反詐防線，保護廣大人民群眾的合法權益，中信銀行鄭州分行以切實維護人民群眾財產(chǎn)安全為出發(fā)點，通過“網(wǎng)點受理巧識別、走進社區(qū)廣宣傳、可疑線索及時報”等一系列措施，暖心守護客戶的“錢袋子”。
網(wǎng)點受理巧識別。根據(jù)不同客群特征，該行在日常業(yè)務辦理中有針對的制定識別要點，提升風險識別技巧。比如對于老年客戶，重點核實轉(zhuǎn)賬用途、與收款人的關系，特別對于他人陪同辦理業(yè)務的情況，用心提醒客戶不要給陌生人轉(zhuǎn)賬，注意財產(chǎn)安全。近日，一位80歲高齡的客戶至中信銀行鄭州高新區(qū)支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務，柜員根據(jù)前期支行總結(jié)的核實措施，發(fā)現(xiàn)客戶表述轉(zhuǎn)賬用途前后不一：先是說要購買工藝品，但說不清楚工藝品種類，后又聲稱要轉(zhuǎn)賬給其“女兒”任職的單位賬戶，但電話溝通時，其“女兒”稱呼該老人為王經(jīng)理，引起柜員警惕。經(jīng)進一步核實發(fā)現(xiàn)，客戶擬轉(zhuǎn)賬的收款賬戶為嚴重違法失信企業(yè)。柜員主動聯(lián)系老人的家人，與家人一起及時勸阻了老人。經(jīng)過溝通開導，老人方才意識到自己差點就上當受騙了。“感謝中信銀行幫我守住了養(yǎng)老錢，要不可咋辦呀”，老人激動的說道。
走進社區(qū)廣泛宣傳。中信銀行鄭州分行組織轄內(nèi)各網(wǎng)點，走進社區(qū)、企業(yè)、市場，開展“攜手反詐 守護美好家園”金融宣傳活動。通過宣講真實案例、發(fā)放反詐騙宣傳折頁、豐富人民群眾反詐理論知識及法律儲備;通過播放反詐宣傳影片、開展趣味問答小游戲、情景再現(xiàn)等方式，切實提升居民的識騙、防騙、拒騙能力;通過介紹最新作案手法、反詐“小妙招”，增強客戶的防詐意識，增強反詐“免疫力”。
及時報送可疑線索。中信銀行鄭州分行嚴格落實警銀聯(lián)動配合工作機制，及時向公安機關報送可疑線索，配合公安機關加大對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊力度，得到公安機關的高度贊揚，多次出具表揚信，肯定該行在打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪活動中發(fā)揮的積極作用。
下一步，中信銀行鄭州分行將深入推進“資金鏈”治理工作，持續(xù)開展反電信詐騙宣傳活動，用實際行動守護老百姓“錢袋子”。
（中信銀行鄭州分行 康宛君）
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